绿色金融对企业金融化影响研究

林　艳

作者简介：
林艳（1990—），女，莆田仙游人，汉族，本科，福建海峡银行股份有限公司，中级经济师，研究方向：企业金融、技术改造融资、银团

【摘要】绿色金融在为金融企业提供新的融资渠道方面扮演着重要的角色，绿色金融引导企业注重社会责任和有益于与其他金融机构之间的合作，满足企业的可持续发展，同时有利于整个社会经济的绿色发展。鉴于此，本文重点阐述绿色金融对企业金融化的影响，全面总结绿色金融在融资支持、引导企业环保行为及社会责任等方面的具体推行模式，促进企业的产业转型和技术升级改造，以期为提升企业的市场核心竞争力和加强企业的创新能力奠定基础。
【关键词】绿色金融；企业金融化；可持续发展；技术改造；产业结构转型

    一、引言
    随着经济全球化的快速发展，我国对金融经营环境保护意识的不断增强，绿色金融逐渐成为金融领域中未来的重要发展方向。绿色金融可满足企业的可持续发展，同时也有利于应对气候变化和环境污染等全球性问题的有效解决。绿色金融是政策性金融的重要组成部分，其可借助政府的政策引导和支持来为企业的金融化稳定发展提供低成本的管理资金，为推动企业的产业转型发展和技术改造升级提供保障。绿色金融创新发展强调企业的社会责任，政策市场应重点关注相关者的利益，而绿色金融是促使企业履行社会责任的重要发展模式。在企业管理层面，绿色金融可促进企业金融化的稳定发展，为企业的创新发展注入新的活力。本文重点分析绿色金融对企业金融化方向发展的作用，尤其是关注绿色金融在推动企业金融化中产业转型和技术升级方面的具体措施，从而为推动企业的金融化发展提供一定的解决思路。

    二、绿色金融与企业金融化的关系
    绿色金融是指在金融活动中注重环境保护和可持续发展理念的一种金融模式。它通过提供金融产品和服务，支持环境友好型项目和企业，促进资源的合理配置和环境的保护。绿色金融的实施有助于引导资金流向低碳、环保、可持续的领域，同时鼓励企业采取更加环保的生产方式和商业模式。企业金融化则是指企业在运营过程中，越来越多地依赖金融手段和金融市场来实现资本的筹集、风险管理以及价值增长。
绿色金融与企业金融化相辅相成，绿色金融的发展为企业金融化提供了新的方向和动力，而企业金融化又为绿色金融的实施提供了广阔的应用场景和实践平台。二者之间的关系体现在以下几个方面：一是融资渠道的拓展。绿色金融为企业提供了新的融资渠道，特别是对于那些致力于环保和可持续发展项目的公司。通过绿色债券、绿色基金等金融产品，企业能够获得专门用于环保项目和技术改造的资金支持。二是行为规范与引导。绿色金融通过设定环保标准和披露要求，引导企业在金融活动中考虑环境因素，促使企业在追求经济效益的同时，也注重环境保护和社会责任的履行。三是风险管理与降低成本。绿色金融有助于企业识别和管理环境风险，通过绿色保险、绿色基金等工具，企业可以降低因环境问题可能带来的财务风险；同时，绿色金融的优惠政策和低利率贷款有助于企业降低融资成本。四是促进产业转型与升级。绿色金融通过资金支持和政策引导，鼓励企业进行产业结构调整和技术升级，从而推动整个经济向更加绿色、可持续的方向发展。
绿色金融可为企业金融化提供可持续的融资渠道和方式，促进企业金融化的绿色发展和产业转型升级；企业金融化可借助绿色金融来实现企业资源的优化配置，最大程度上提高企业的市场核心竞争力和技术创新能力。绿色金融与企业金融化两者结合，有助于实现经济、社会和环境的协调发展，共同推动经济转型升级。

    三、绿色金融促进企业金融化的方式
    1.驱动技术改造
    绿色金融可为企业提供多种途径来促进企业金融化中的技术创新，为提升企业的市场核心竞争力奠定基础。一是绿色金融为企业绿色转型提供专门的融资渠道和高效工具。其所提供的资金可用于企业金融化发展中环保项目绿色技术的研发，同时也可用于生产工艺的改进和相关设备购入提供资金支持，比如，企业可用于投资环保项目和不断改进生产工艺，加大研发新技术创新的投资力度，最大程度上降低生产过程中的环境污染，保障环境资源的利用率。总的来说，绿色金融可为降低企业的环境成本和提高企业的市场核心竞争力提供充足的资金支持。二是绿色金融在企业与科研机构创新主体之间充当桥梁的角色，为推动产学研一体化的可持续发展注入新的活力。绿色金融可促进企业与研发机构的合作和交流，进而为企业快速实现最新的绿色技术研发和成果转化目标提供了重要的渠道，实现企业产品设计和生产流程中环保化发展，从而推动企业绿色产品的生产及加强绿色服务的创新。三是绿色金融是企业管理风险的重要工具，比如，企业可采用绿色保险和绿色基金等工具来降低企业的管理风险，为企业金融化的稳定发展提供了保障，也能够帮助企业更加专注于绿色金融产品的研发和技术改造的创新发展。
    2.产业结构转型
    绿色金融不仅支持了企业的技术改造和转型升级，还促进了产业结构的优化和经济的可持续发展。绿色金融通过多个方面的作用，有效地促进了企业在产业升级与创新方面的金融化进程，帮助企业实现可持续发展，提高企业的市场价值和竞争力。一是资金支持与投资引导。绿色金融化通过提供专门的金融产品和服务，如绿色债券、绿色基金、绿色信贷等，为企业的产业结构转型提供必要的资金支持。这些金融工具不仅为企业转型项目提供低成本的资金来源，还引导社会资本流向环保、低碳、循环经济等绿色产业领域，促进企业向更加可持续和环境友好型的产业方向转型。二是创新项目的激励机制。绿色金融通过提供税收优惠、财政补贴、低利率贷款等激励措施，鼓励企业开展绿色技术创新项目。这些激励措施不仅降低了企业的创新成本，还提高了企业进行绿色技术创新的意愿和动力，从而推动企业在金融化过程中实现产业升级和结构优化。三是市场导向的产业转型。绿色金融通过市场机制，引导企业根据市场需求和政策导向进行产业结构的调整。企业在绿色金融的支持下，更容易识别和把握市场趋势，及时调整或转型其产业方向，投资于具有市场潜力的绿色技术和产品，从而在金融市场上获得更好的表现和投资回报。
    绿色金融通过在金融活动中融入环境保护和可持续发展的理念，为技术改造和产业结构转型提供专项资金支持，通过政策引导和激励措施，鼓励企业投资于环保和可持续项目，促进产业结构向绿色、低碳方向转型，企业通过参与绿色金融活动，可以树立良好的社会形象，提升品牌价值，吸引更多的投资者和合作伙伴。综上所述，技术改造和产业结构转型是推动企业金融化的重要动力，而绿色金融则为这些变革提供了资金、政策和市场支持，共同促进企业实现可持续发展和长期价值增长。

    四、绿色金融推动企业金融化可持续发展的措施
    1.制定明确的绿色投资标准和评估体系
    建立绿色金融评估与认证体系在推动企业金融化健康发展方面发挥着重要的作用。首先，科学合理的绿色金融评估与认证体系可为金融机构和企业的金融化活动提供保障，比如，绿色金融的评估体系是促进市场的信息透明化的关键，建立绿色金融评估与认证体系有利于规范企业金融化的市场行为。明确的绿色投资标准和评估体系满足企业金融化的发展要求，可规范企业投资的操作流程，比如可防止虚假宣传和不合规行为问题的发生，确保利益相关者包括投资者和消费者的权益。其次，绿色金融的评估与认证可在一定程度上提高市场对企业金融产品的信任度和接受度，比如，绿色金融产品和服务在获得评估和认证后可增强投资者的投资信心，为进一步扩大企业金融市场的推广规模奠定基础。评估与认 证活动是提升企业的市场核心竞争力的关键，企业可积极参与绿色金融活动，同时绿色产品和服务在获得评估与认证后，企业在金融化发展过程中可以履行一定的环保和社会责任，为企业树立良好的社会形象和产业转型奠定基础。总的来说，企业应主动遵循绿色金融评估与认证体系的各项原则，采用合理的评估与认证流程，以确保评估结果的可靠性，为实现企业金融化的可持续发展注入新的驱动力。值得注意的是，在鼓励企业进行技术改造创新的同时，相关政府部门应注重建立健全金融监管体系，以规范化金融机构的市场行为，避免过度风险和违规操作风险的发生，为企业金融的创新创造良好的工作环境。
    2.制定绿色融资解决方案
    绿色金融可为企业金融化发展提供全面的绿色融资解决方案，为企业在环保和可持续发展项目上提供可持续的资金投资方式，比如，其可利用绿色贷款、绿色债券等金融产品来实现企业的产业转型奠定基础，这些绿色融资产品具有较低的利率和更长的还款期限等优势，从而促进企业的金融化可持续发展。绿色金融通过提供低利率贷款和担保等金融服务，在助力企业实现低融资成本发展目标方面扮演着重要的作用。同时，企业也可将绿色金融项目融入到企业管理活动中，为提高社会的良好形象和市场核心竞争力奠定基础。监管机构需要通过制定严格的环保法规和标准来规范企业的金融行为，绿色金融行为的规范化。在具体的绿色融资解决方案实施过程中，相关部门应及时对违反行业发展规定的企业进行相应的惩罚，比如罚款或限期整改等，确保企业积极履行环保责任和推动企业金融化稳定发展。合理的绿色融资政策措施可加强企业金融化信息监管和执法力度，进而为企业产业转型发展和技术升级改造目标提供多元化的资金支持，打造良好的企业金融化发展氛围。
    3.加大企业金融产品和服务的创新力度
    促进绿色金融创新在推动企业金融化稳定发展中发挥着重要的作用。一是加大企业金融产品和服务的创新力度，以满足企业金融多样化的市场发展需求，比如可加强企业融资渠道的多样化发展，创新绿色金融衍生品，为企业对冲环境风险提供多种高效的风险管理工具。二是注重风险管理和评估方法的创新优化，帮助金融机构和企业更好地识别、评估和管理与环境相关的风险，提高绿色金融项目的透明度和可信度，吸引更多投资者参与。三是促进绿色金融科技应用。企业可借助现代科技手段包括大数据和人工智能等来提高绿色金融的智能化发展水平。大数据技术在绿色金融管理中的应用可有效提高企业的风险评估和管理的准确性，最为重要的是，科技创新的发展可有效降低企业的金融操作成本，从而为提升企业的服务效率奠定基础。
    4.加强企业金融化的教育和培训
    培养专业人才与团队在推动企业金融化可持续发展方面扮演着重要的角色。绿色金融的发展需要专业人才的支持，培养绿色金融人才是促进企业金融化发展的关键，为此，企业应重视加强企业金融化的教育和培训，加强金融机构和高校、科研机构的研发创新，积极开设绿色金融的专业课程，增加金融人才的专业培训和进修机会，为培养专业的绿色金融人才奠定基础。金融机构和企业应重点关注工作人员参与绿色金融项目的专业能力发展，比如，企业可提供多种积累金融项目实践经验的机会，提高员工应对复杂金融项目问题的能力。

    五、结语
    总的来说，绿色金融在促进企业产业转型和技术升级改造等方面扮演着不可或缺的角色，绿色金融是企业获得多种绿色融资渠道和工具的关键，其可为企业的稳定发展提供融资支持。在实现资本的筹集、风险管理以及价值增长绿色金融政策的背景下，企业更加注重环保和履行社会责任，有利于树立良好的企业品牌形象。为此，企业应加大绿色金融在促进企业金融化发展方面的应用力度，积极引进优秀的金融人才，建立合理的信息披露和监管机制，为促进企业的金融化稳定发展提供保障，同时也要注重与科研机构交流和合作，为促进企业的金融化可持续发展注入新的活力。

参考文献
[1]陈琪，王佳敏 .中央环保督察与企业金融资产配置 [J/OL].现代财经（天津财经大学学报），2024(02):3-19.
[2]侯聪聪，胡国强，韦琳 .ESG评级能抑制企业金融化吗 ?[J].北京工商大学学报（社会科学版），2024,39(01):53-64.
[3]宋清华，郑琳琳，钟启明 .环境规制与重污染企业金融资产配置：预防还是逐利？ [J/OL].海南大学学报（人文社会科学版），2024.
[4]李治国，孔维嘉，李兆哲 .实体企业金融化的环境绩效：内在机制与经验证据 [J].中国地质大学学报（社会科学版）， 2024,24(01):86-101.
[5]张宸庆 .环境保护费改税对地区绿色金融可持续发展影响研究[J/OL].环境保护科学，2024.