轨道交通行业“三合一”风险管理模型的构建与实施
杨超
合肥市轨道交通集团有限公司，安徽 合肥 230001
    摘要：随着轨道交通行业的迅速发展，风险管理的重要性日益凸显。本研究旨在构建一种“三合一”的风险管理模型，以应对轨道交通行业面临的复杂风险。通过对各类风险的深入分析和整合，本研究提出了一种综合性的解决方案，并通过实际案例验证了其有效性。这一模型的构建和实施将为轨道交通行业的安全、高效运营提供有力的支持，提升行业的稳定性和可持续发展能力。
    关键词：轨道交通；“三合一”风险管理；安全风险；运营风险；财务风险
    作者简介：杨超（1989—），男，硕士，高级信息系统项目管理师，主要研究方向为轨道交通。
    引言
    轨道交通作为现代城市交通的重要组成部分，在为人们出行带来便利的同时，也面临着诸多风险。从运营安全到设备故障，从自然灾害到人为失误，这些风险不仅可能影响轨道交通的正常运营，甚至可能威胁到乘客的生命财产安全。本研究提出的“三合一”风险管理模型将整合运营风险、技术风险和环境风险，通过建立全面的风险评估体系、制定有针对性的风险应对策略以及建立有效的监控机制，实现对轨道交通风险的全方位管理。
    一、轨道交通行业“三合一”风险管理模型概述
    （一）风险管理概述
    在轨道交通行业中，风险管理不仅是保障运营安全的关键，也是企业可持续发展的重要环节。“三合一”风险管理模型整合了风险、内控和合规三大要素，通过系统的风险识别和评估，制定相应的内控措施，确保企业在合规的前提下运行，实现对轨道交通行业复杂风险的全方位管理。
    （二）内控管理
    内控管理是“三合一”风险管理模型的核心之一，旨在通过优化管理流程和加强监督，降低风险发生的可能性。轨道交通行业的内控管理主要包括以下几个方面。
    （1）流程管理：通过对关键业务流程的梳理和优化，减少操作失误和系统漏洞。例如，针对列车调度的复杂性，制订详细的调度计划并实施严格的监控，确保每一列车的运营安全。
    （2）技术监控：利用先进的监控系统实时监测设备状态，及时发现并处理潜在故障，防止技术风险演变为运营风险。定期对设备进行维护保养，尤其是对老化设备进行更新换代，以确保技术设备的正常运转。
    （3）人力资源管理：加强员工培训，提升其操作技能和应急处理能力，从而降低人为操作失误的风险。通过实施绩效考核和奖励机制，激励员工严格遵循操作规程，保证工作质量[1]。
    （三）合规管理
    合规管理是确保轨道交通企业在法律法规框架内运营的基础。轨道交通行业的合规管理主要涉及以下方面。
    （1）政策法规遵循：轨道交通企业需严格遵守国家和地方政府的各项法律法规，包括安全生产法规、环境保护法规等，确保企业运营的合法性。合规部门需定期审查和更新企业的合规政策， 及时应对法规变化。
    （2）内部合规审查：通过内部审查机制，定期检查企业在运营过程中是否存在违规行为，并进行纠正。合规审查不仅包括对操作流程的检查，还包括对财务、合同等方面的审查，确保企业在所有业务环节中的合规性。
    （3）外部监督配合：与外部监管机构保持密切合作，定期接受监管检查，并根据检查结果进行整改。企业需建立健全的合规报告机制，确保所有风险管理措施的实施都符合外部监管要求。
    二、“三合一”风险管理模型的构建
    （一）风险识别与评估
    构建“三合一”风险管理模型时，建立全面的风险清单至关重要。这需要对轨道交通行业的各个环节，包括运营流程、技术设备、环境因素等进行详尽梳理，同时整合内外部的信息资源。风险分类遵循明确性、一致性和可操作性原则。风险依据风险的影响范围分为局部风险和全局风险；按照风险的可控程度分为可控风险和不可控风险。应通过对风险成因和表现形式的深入分析，确保风险清单全面准确，分类清晰合理，为后续评估和应对提供基础。
    风险评估需综合定量与定性评估指标。定量指标如故障发生频率、损失金额大小等，基于数据统计分析得出。定性指标如风险的紧急程度、社会影响等，依靠专家经验判断。以运营风险识别和预警系统为例（见图1），先基于层次分析法确定权重，构建层次结构模型，将风险因素分层；接着，工作人员登录预警系统，通过风险计算系统对比各因素重要性，建立判断矩阵；最后计算权重并进行一致性检验，如大于设定阈值则进入风险反馈和排查，并提示给乘客。

图1 一种轨道交通风险识别与预警系统的设计
    （二）风险应对策略制定
    风险应对策略主要包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受这四种方式[2]。
    （1）风险规避是指彻底避开高风险的活动或决策。比如，在规划新的轨道交通线路时，如果某段路线经过地质条件极为复杂且不稳定的区域，预估建设和运营风险极高，经过综合评估后决定更改线路走向，避开该区域。
    （2）风险降低旨在通过一系列措施来降低风险发生的可能性或减轻其可能造成的损失。例如，加强对轨道设备的日常巡检和维护保养，及时更换老化的零部件，以降低设备故障的风险；制定并严格执行详细的安全操作规范和应急预案，加强员工培训，提高员工的安全意识和应急处理能力，从而减少人为失误导致的风险。
    （3）风险转移是借助合同或保险等方式，将风险转移给其他方承担。比如，与供应商签订合同，约定在一定期限内由供应商承担设备质量问题带来的损失；购买商业保险，当发生自然灾害等不可抗力因素导致的损失时，由保险公司进行赔偿。
    （4）风险接受则是在经过谨慎评估后认为风险发生的可能性较小，或者即使发生，造成的损失也在企业可承受的范围内，从而选择不采取额外的措施来应对风险。例如，对于一些偶发性的、轻微的设备故障，其维修成本较低且对运营影响不大，企业可以选择接受这种风险。在实际操作中，需要根据具体风险的特征、企业的风险承受能力和资源状况等，灵活地组合运用这些策略，以达到最佳的风险管理效果。
    三、“三合一”风险管理模型的实施
    （一）组织架构与职责分工
    为有效实施“三合一”风险管理模型，应设立由高层管理人员、相关部门负责人以及风险管理专家组成的风险管理委员会。该委员会负责制定整体风险管理策略，决策重大风险事项，协调各部门之间的风险管理工作，并监督风险管理策略的执行情况[3]。
    在具体的组织架构中，明确各部门的风险管理职责至关重要。
    （1）运营部门：负责监控日常运营中的风险，如客流量异常波动、调度失误等，及时调整运营策略以降低风险。
    （2）技术部门：重点关注设备故障风险和技术更新带来的挑战，做好设备维护和技术研发工作。
    （3）环境部门：密切跟踪自然灾害、政策法规变化等外部环境风险，提前制定应对预案。
    （4）内控部门：负责制定和完善内控制度，确保各项业务流程的规范性和有效性。该部门应对关键业务流程进行监控，并定期审查和优化，确保内控制度的执行力度。
    （5）合规部门：负责确保企业所有运营活动符合国家法律法规及行业标准。合规部门应建立合规审查机制，并定期与外部监管机构沟通，确保企业在合规性方面保持高标准。
    （二）“三合一”风险管理流程优化
    1. 风险管理流程优化
    建立健全风险监测与预警机制，通过实时数据采集和智能化分析，及时发现潜在风险。利用先进的传感器监测设备运行状态，结合大数据分析和人工智能算法，根据设定的阈值准确发出预警。对措施的效果进行全面跟踪评估，及时调整和改进，确保风险应对措施的执行与监督到位。
    2. 内控管理流程优化
    定期评估和优化企业内部的控制流程，确保所有操作符合既定的内控制度，防范因操作失误或系统漏洞带来的风险。实施全面的内控审查，尤其是在业务流程发生变化或引入新技术时，确保内控措施及时更新，以适应新的风险环境。加强对关键业务节点的监控，减少人为因素对流程的影响，提高自动化程度，确保操作的规范性和一致性。
    3. 合规管理流程优化
    建立严格的合规审查机制，对企业的每项业务活动进行合规性检查，确保其符合相关法律法规和行业标准。制定详细的合规指南，确保员工理解并遵守合规要求。定期培训员工，提升其合规意识和操作水平。设立专门的合规管理信息系统，实时监控企业的合规状况，及时发现并纠正潜在的合规问题，避免违规操作引发的法律风险。
    （三）信息系统支持
    强大的信息系统能为风险管理提供有力支撑。风险管理信息平台具备风险识别、评估、监控和报告等功能，能够整合多源数据，实现风险信息的集中管理和共享。数据采集涵盖内部运营数据、外部环境数据以及市场动态等。应通过深入的数据分析，挖掘潜在风险规律和趋势，为决策提供科学依据。例如，分析长期的历史故障数据，运用预测模型预测设备可能出现的故障点，提前做好维护准备，从而提高风险管理的科学性和前瞻性[4]。此外，信息系统还能支持风险模拟和情景分析，帮助管理者提前制定应对不同风险场景的策略。
    四、案例分析
    （一）案例背景
    某大型城市轨道交通集团企业A 公司成立于2005年，目前运营线路总长度超过200 km，日均客流量达到300 万人次。随着城市扩张和人口增长，A 公司的运营规模持续扩大，但同时也面临着越来越大的安全挑战和运营压力。特别是近年来，因设备老化、人员操作失误等因素引发的安全事故时有发生，严重影响了公司的运营效率和服务质量。为此，A 公司决定引入先进的风险管理理念和技术手段，以期改善现状。
    （二）应用三合一风险管理模型
    1. 风险识别与评估过程
    （1）环境安全风险：通过对近五年的事故记录进行分析，识别出主要的安全风险点，包括轨道缺陷、信号系统故障和紧急疏散通道不畅等。
    （2）运营风险：基于日常运营数据统计，发现高峰期乘客滞留、列车延误是最主要的运营风险。
    （3）技术故障风险：通过设备健康监测系统收集的数据，确定了电客车车门故障、空调系统故障为高频故障类型。
    2. 制定的风险应对策略
    （1）环境安全风险策略：加强轨道和信号系统的定期维护检查，增设紧急疏散演练。
    （2）运营风险策略：优化列车调度计划，增加高峰时段的运力配置。
    （3）设备故障风险策略：引进智能化故障诊断系统，及时预测并处理潜在故障。
    （三）实施效果评估
    1. 关键指标对比
    实施“三合一”风险管理模型后轨道交通集团A 公司在风险管理方面取得了显著的改善（见表1）。
    表1 轨道交通集团A公司运营关键指标对比

    2. 经济效益与社会效益
    首先，在经济效益方面，由于减少了安全事故的发生，避免了大量赔偿费用，同时提高了列车正点率，降低了因延误造成的经济损失。初步估计，每年可节省约500 万元人民币的运营成本。其次，在社会效益方面，乘客满意度显著提升，从实施前的85% 上升至实施后的92%，进一步增强了公众对于轨道交通行业的信任和支持。
    五、结语
    本研究成功构建并实施了轨道交通行业的三合一风险管理模型，通过理论分析和实际案例验证了其有效性和可行性。然而，风险管理是一个动态的过程，随着轨道交通行业的不断发展和外部环境的变化，模型仍需不断优化和完善，以适应新的风险挑战，为轨道交通行业的可持续发展提供坚实的保障。
参考文献
[1] 许慧, 蔡林.轨道交通运营风险事件的事理图谱构建及演化分析[J].中国安全生产科学技术, 2024, 20(4):12-19.
[2] 范博松, 邵春福.城市轨道交通突发事件风险等级判别方法[J].吉林大学学报(工学版), 2024, 54(2):427-435.
[3] 王帅.城市轨道交通“PPP+EPC”建设模式的风险管理与控制研究:以T市为例[D].石家庄:河北经贸大学,2023.
[4] 骆丘垤.城市轨道交通灾害链演化模型及风险评价研究[D].重庆:重庆交通大学, 2023.